محلل مراقبة الاحتيال

وصف

الملخص: يقوم محلل مراقبة الاحتيال بمراقبة المعاملات المشبوهة وتنبيهات الاحتيال والتحقيق فيها وتصعيدها ضمن وظيفة عمليات مكافحة الاحتيال التي تعمل على مدار ٢٤ ساعة/٧ أيام في الأسبوع، مع ضمان الامتثال وكونه مستجيبًا أوليًا. أبرز النقاط: ١. المراقبة المستمرة على مدار ٢٤ ساعة/٧ أيام في الأسبوع لتنبيهات الاحتيال والمعاملات المشبوهة. ٢. التفاعل مع العملاء للتحقق من المعاملات وجمع المعلومات. ٣. فرصة المساهمة في التحسين المستمر لكشف الاحتيال. **ملخص الغرض من الوظيفة** يُعنى محلل مراقبة الاحتيال بالمراقبة المستمرة والتحقيق في المعاملات المشبوهة وتنبيهات الاحتيال وتصعيدها ضمن وظيفة عمليات مكافحة الاحتيال بالبنك التي تعمل على مدار ٢٤ ساعة/٧ أيام في الأسبوع. وتتمثل مسؤولية هذا الدور في دعم الامتثال لمتطلبات هيئة قطر للأسواق المالية (QCB) الخاصة بآلية الاتصال لمكافحة الاحتيال (AFCM)، والعمل كخط دفاع أولي تشغيلي ضد الاحتيال خارج ساعات العمل العادية. ويقوم الشاغل بهذه الوظيفة بتحديد الأنشطة المشبوهة، والتفاعل مع العملاء عند الحاجة، وتوثيق النتائج، واتخاذ التدابير الوقائية ضمن الحدود الصلاحية المقررة، وتصعيد الحالات إلى المحللين الأكفاء والموظفين الدائمين. **الواجبات والمسؤوليات الأساسية حسب الأبعاد** **١\. المسؤوليات التشغيلية والمالية:** * إجراء مراقبة مستمرة (٣٦٥ يومًا/٧ أيام/٢٤ ساعة) (**في أوقات ما بعد الدوام، والعطلات الأسبوعية، والعطلات الرسمية، ونوبات الليل)** لتنبيهات الاحتيال التي يولدها النظام أو التي تتلقى عبر قنوات أخرى. * مراجعة تنبيهات الاحتيال وتصنيفها وتحديد أولوياتها وفقًا لمعايير المخاطر المعتمدة ومعايير التصعيد. * التعامل مع تنبيهات الاشتباه بالاحتيال التي تولدها أنظمة مكافحة الاحتيال، مع إعطاء الأولوية للحالات عالية الخطورة واتخاذ الإجراءات الفورية. * الاتصال بالعملاء (إذا لزم الأمر) للتحقق من المعاملات، وتأكيد شرعيتها، وجمع المعلومات ذات الصلة باستخدام النصوص والإجراءات المعتمدة. * تصعيد الحالات عالية الخطورة أو المؤكدة أو المعقدة فورًا إلى الموظفين الدائمين وفقًا لمصفوفات التصعيد وقواعد تغطية النوبات وجداول زمنية الاستجابة الخاصة بآلية الاتصال لمكافحة الاحتيال (AFCM). * ضمان توثيق جميع الإجراءات بدقة في أنظمة إدارة حالات الاحتيال والسجلات الخاصة بها. ٢\. العملاء (الداخليون والخارجيون): * العمل كجهة اتصال تشغيلية لتقارير الاحتيال التي تتلقى خارج ساعات العمل العادية. * التعامل مع الاتصالات المتعلقة بالاحتيال التي تتلقى من العملاء أو المؤسسات المالية الأخرى أو مزودي خدمات الدفع، وفقًا للإجراءات المعتمدة. * جمع المعلومات ذات الصلة وتوثيقها باستخدام النصوص والإجراءات المعتمدة. * دعم التنسيق بين البنوك فيما يتعلق بالاحتيال. * الحفاظ على السرية التامة وخصوصية البيانات والاحترافية في جميع التفاعلات مع العملاء والجهات الخارجية. * ضمان اتخاذ إجراءات حماية العملاء في الوقت المناسب وبشكل فعّال. * الحفاظ على الأنشطة وفقًا لاتفاقيات مستوى الخدمة (SLAs). **٣\.** **الداخلي (العمليات، المنتجات، التنظيمية)** * الالتزام بجميع إجراءات الاستجابة لل诈 Fraud المعتمدة، وكتيبات التصعيد، وقوالب الاتصال الخاصة بآلية الاتصال لمكافحة الاحتيال (AFCM). * الاحتفاظ بسجلات دقيقة لتنبيهات الاحتيال، وسجلات الاحتيال، واتصالات العملاء، والتصعيدات، والإجراءات المتخذة والمعلقة. * دعم الموظفين الدائمين بإعداد معلومات الحالة الكاملة لتمكين اتخاذ القرارات في الوقت المناسب. * الامتثال لجميع ضوابط الرقابة الداخلية ومتطلبات حماية البيانات ومعايير أمن المعلومات. * ضمان تسجيل جميع حوادث الاحتيال المكتشفة عبر نظام إدارة الحوادث الإلكترونية (EFMS) أو التي تبلغ عنها القنوات التشغيلية، وتقييمها، وتصعيدها، ومتابعتها حتى الإغلاق. * تقديم تحليل لأداء المعايير لدعم الإدارة في ضمان ملاءمة القواعد استجابةً لأنماط السلوك المشبوه والاحتيالي الناشئة أو التي لم تُكتشف سابقًا، مع اقتراح التغييرات أو التحسينات عند الضرورة. * إحالة جميع الحوادث الداخلية المشبوهة المتعلقة بالاحتيال إلى فريق التحقيقات في مجال الاحتيال لإجراء التحقيقات المناسبة. **٤\.** **التعلّم والمعرفة:** * المشاركة في برامج التدريب المطلوبة المتعلقة بمراقبة الاحتيال، والتعامل مع العملاء، ومعالجة حالات التصعيد، واستخدام الأنظمة. * إظهار الاستعداد للعمل بكفاءة في بيئة نوبات عمل على مدار ٢٤ ساعة/٧ أيام في الأسبوع، بما في ذلك نوبات الليل والعطلات الأسبوعية والعطلات الرسمية. * المساهمة بتغذية راجعة حول أنماط الاحتيال الناشئة والتحديات التشغيلية لدعم التحسين المستمر. * المساهمة في التحسين المستمر لقدرات كشف الاحتيال والاستجابة له. **٥\.** **المسؤوليات القانونية والتنظيمية وإطار المخاطر:** * الامتثال للتوجيهات الصادرة عن هيئة قطر للأسواق المالية (QCB) ومتطلبات آلية الاتصال لمكافحة الاحتيال (AFCM)، وسياسات الامتثال الخاصة بالبنك والمجموعة، ومكافحة الاحتيال، ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT)، وحماية البيانات، وأمن المعلومات. * ضمان الحفاظ على السرية وحماية البيانات والمعايير الأخلاقية في جميع الأوقات. * الحفاظ على المعرفة المناسبة لضمان الكفاءة الكاملة لممارسة هذه المهمة. **٦\. أخرى** * الحفاظ على أعلى معايير السرية والاحترافية، بما في ذلك الالتزام الصارم بالحضور في الوقت المحدد والامتثال لسياسات الموارد البشرية. * ضمان ارتفاع معايير حماية البيانات والسرية لحماية المعلومات الحساسة تجاريًا. **متطلبات التعليم/الخبرة:** * درجة البكالوريوس في مجالات مثل: الخدمات المصرفية، أو التمويل، أو المحاسبة، أو إدارة الأعمال، أو نظم المعلومات، أو خدمة العملاء، أو أي مجال ذي صلة. * **خبرة ذات صلة (على الأقل ٣ سنوات)** في: - مراقبة الاحتيال، - التعامل مع حالات الاحتيال في مراكز الاتصال، - عمليات آلية الاتصال لمكافحة الاحتيال (AFCM) التابعة لهيئة قطر للأسواق المالية (QCB)، - العمليات المصرفية أو وظائف الامتثال، ويفضل أن تكون ضمن بيئة تشغيلية تعمل على مدار ٢٤ ساعة/٧ أيام في الأسبوع. * المعرفة بتطبيقات مايكروسوفت أوفيس (وخاصة إكسل، وورد، وأوتلوك) * خبرة سابقة في **مراقبة الاحتيال في الوقت الفعلي أو التحقق من العملاء**. **المهارات الخاصة المطلوبة** * **يُفضَّل إتقان مهارات التواصل باللغتين الإنجليزية والعربية**، مع القدرة على التواصل بوضوح واحترافية مع العملاء، والأطراف الداخلية، والبنوك الأخرى، والسلطات خلال حوادث الاحتيال. * مهارات تحليلية وبحثية قوية. * القدرة على تقييم الأنشطة المشبوهة تحت ضغط الوقت. * مهارات تواصل شفهية ممتازة للتفاعل مع العملاء. * مهارات كتابية جيدة في التوثيق. * انتباه عالٍ للتفاصيل وانضباط في اتباع الإجراءات. * القدرة على العمل بنوبات متناوبة، بما في ذلك نوبات الليل والعطلات الأسبوعية والعطلات الرسمية. بيئة العمل/الموقع: * يقع المكتب في **قطر**، ويعمل في بيئة نوبات عمل متناوبة على مدار ٢٤ ساعة/٧ أيام في الأسبوع.