محلل إدارة النقد

وصف

الملخص: يدير الأنشطة النقدية اليومية، والسيولة على المدى القصير، وتوقعات التدفقات النقدية لتحسين رأس المال العامل ودعم عمليات الخزينة. أبرز النقاط: 1. إدارة العمليات النقدية اليومية والسيولة 2. إعداد وتحديث توقعات التدفقات النقدية 3. دفع عجلة أتمتة العمليات والنُّظم النقدية **محلل إدارة النقد — الوصف الوظيفي** **الملخص** * يدير الأنشطة النقدية اليومية، والسيولة على المدى القصير، وتوقعات التدفقات النقدية لتحسين رأس المال العامل ودعم عمليات الخزينة. **المهام الأساسية** * العمليات النقدية اليومية: مراقبة الموازنات النقدية اليومية عبر حسابات البنوك، وتنفيذ عمليات نقل الأموال بين الحسابات (Cash sweeps)، وعمليات التحويلات النقدية، والمدفوعات بين الشركات التابعة؛ وإدارة أرصدة حسابات البنوك وضوابط التوقيع. * توقعات التدفقات النقدية: إعداد وتحديث توقعات التدفقات النقدية على المدى القصير والمتوسط (يوميًا/أسبوعيًا/شهريًا)؛ وتحديث الافتراضات والإبلاغ عن الانحرافات. * إدارة السيولة: تحسين استخدام خطوط الائتمان، واستثمار الفائض النقدي، والاقتراض على المدى القصير؛ وتقديم توصيات بشأن استراتيجيات التمويل لتقليل التكلفة والمخاطر. * إدارة علاقات البنوك: الحفاظ على العلاقات مع البنوك وموفري خدمات الدفع؛ والتفاوض على الرسوم، ومراقبة مستويات الأداء، وحل المشكلات المصرفية. * المدفوعات \u0026 التحصيلات: الإشراف على تنفيذ المدفوعات (ACH، التحويلات البنكية، البطاقات، البطاقات الافتراضية)، والتحقيق في الاستثناءات المتعلقة بالمدفوعات، ودعم جهود التحصيل لتحسين متوسط فترة تحصيل الذمم المدينة (DSO). * المطابقة \u0026 التقارير: مطابقة حسابات البنوك، والحسابات النقدية، وتأكيدات الخزينة؛ وإعداد التقارير النقدية اليومية ولوحات المعلومات الخاصة بالخزينة للقيادة المالية. * المخاطر \u0026 الضوابط: تطبيق وصيانة الضوابط الداخلية على العمليات النقدية، وفصل المهام، وتدابير اكتشاف الاحتيال، والامتثال للسياسات واللوائح. * النُّظم \u0026 الأتمتة: صيانة نُظم إدارة الخزينة (TMS)، ووحدات إدارة النقد في أنظمة تخطيط موارد المؤسسات (ERP)، ومنصات الدفع؛ ودفع عجلة أتمتة العمليات النقدية ومعالجة المعاملات دون تدخل بشري (Straight-through processing). * الاستثمارات على المدى القصير: دعم إدارة محافظ الاستثمارات على المدى القصير (صناديق السوق النقدية، السندات التجارية، الودائع لأجل) وضمان الامتثال لسياسة الاستثمار. * التعاون بين الأقسام: العمل مع أقسام الحسابات الدائنة (AP)، والحسابات المدينة (AR)، والتخطيط المالي والتحليل (FP\u0026A)، والضرائب، وشركاء البنوك لحل المشكلات، وتحسين دورة التحويل النقدي، ودعم المبادرات التشغيلية. **المهام النموذجية (اليومية)** * جمع وتحقق من تقارير المركز النقدي اليومي والسيولة. * تنفيذ المدفوعات المحلية والدولية وإجراءات التمويل في نفس اليوم. * تحديث وتحليل توقعات التدفقات النقدية على المدى القصير؛ وتحديد الانحرافات وتقديم التوصيات اللازمة. * مطابقة كشوف حسابات البنوك اليومية والتحقيق في الاختلافات. * إدارة تحليل رسوم البنوك وتسوية النزاعات المتعلقة بها. * مراقبة الامتثال لبنود الالتزامات (Covenants) المرتبطة بمرافق الائتمان وإرسال التنبيهات عند الحاجة. * دعم إعداد التقارير النقدية في نهاية الشهر والقيود اليومية المتعلقة بالنقد. * صيانة وتوثيق إجراءات الخزينة، والكتب التشغيلية (Runbooks)، والضوابط. * تنفيذ تحسينات منصات الدفع ومشاريع الأتمتة. * الاستجابة لطلبات الخزينة غير الروتينية (مثل التمويل المتعلق بالاستحواذات أو الاحتياجات المتعلقة بالعملات الأجنبية). **المؤهلات المطلوبة** * التعليم: درجة البكالوريوس في التمويل أو المحاسبة أو الاقتصاد أو مجال ذي صلة. * الخبرة: ما بين سنتين وخمس سنوات في مجال الخزينة أو إدارة النقد أو عمليات البنوك أو التمويل المؤسسي. * المهارات التقنية: إتقان متقدم لبرنامج Excel (النمذجة، الجداول المحورية)، وخبرة في أنظمة تخطيط موارد المؤسسات (مثل NetSuite، SAP) وأنظمة إدارة الخزينة (TMS) أو منصات الدفع؛ ويُعد امتلاك خبرة في واجهات برمجة التطبيقات المصرفية (Banking APIs) ميزة إضافية. * المعرفة: فهم تقنيات توقع التدفقات النقدية، والاستثمارات على المدى القصير، وعمليات البنوك، وطرق الدفع، وأساسيات العملات الأجنبية (FX). * الشهادات (اختياري): شهادة الجمعية الأمريكية لإدارة الخزينة (ACT) أو شهادة معهد إدارة الخزينة الأمريكي (AITP) أو أي دورات تدريبية مرتبطة بإدارة الخزينة تُعتبر ميزة إضافية. * المهارات الشخصية: دقيق، تحليلي، منظم، يتمتع بمهارات تواصل قوية، وقادر على العمل تحت ظروف تتطلب السرعة والدقة الزمنية. **السمات المفضلة** * خبرة في إدارة تجميع النقد متعدد الجنسيات (Multinational cash pooling)، أو التجميع الافتراضي (Notional pooling)، أو إدارة النقد المتعدد العملات. * معرفة بأتمتة الخزينة، وربط البنوك (مثل SWIFT، EBICS)، ومعايير أمن الدفع. * خبرة سابقة في تحسين العمليات أو تنفيذ حلول الأتمتة باستخدام الروبوتات (RPA). الأجر: ٨٨٫١٢ ريال قطري \- ١٧٣٫١٢ ريال قطري لكل ساعة مكان العمل: شخصيًا